贪官是如何洗钱的？腐官使用的十大洗钱手段揭晓

腐败官员使用的十大洗钱手段揭晓

1. 艺术品

徐悲鸿的油画《江碧薇》拍出7280万元后，被证实是美术学院学生的习作； “汉代玉凳”2.2亿元的天价成为圈内笑话； 齐白石的《苍松翠柏·篆书四联》2年从2000万元跃升至4.2亿元； 一些没有国际影响力的当代艺术家的拍卖价格很容易达到数千万……艺术品市场蓬勃发展的一个很重要的原因是它们已经成为中国腐败官员洗钱的最佳途径。 方法之一。

中纪委分析称，假冒伪劣商品也可能成为洗钱的工具。 例如，行贿者首先通过非法鉴定渠道将假冒产品鉴定为真品，然后将其发送给受贿者。 然后行贿者将赝品以行贿者的名义交给拍卖公司。 另一名受贿者将其拥有的假冒商品存放在某个经销商处。 当行贿人拟行贿时，受贿人可以直接或者间接告知其藏品较多，并指定特定的行贿人。 行贿者以高价从经销商处购买了假冒产品。

2、房地产

通过在网络上的曝光，一系列有官方背景的“方梅”、“方姐”、“方叔”、“方野”相继涌现。 这些官员隐瞒身份，通过房地产市场洗黑钱，可见房地产行业早已成为他们的“洗钱天堂”。 这与实名购房政策落实不力、城镇个人住房信息系统落地滞后有很大关系。

实名购房政策的实施和城镇个人住房信息系统的建设，归根结底都是为了防止腐败官员在房地产行业洗钱。 据《纽约时报》网站2月18日披露，该系统可以轻松查询公民名下房屋的编号、地址、面积等信息。 住房和城乡建设部已要求2012年完成全国40个重点城市的个人住房信息系统，2020年6月底实现联网，但这一系统仍存在问题。 因为那些拥有几处甚至几十处房产的官员并不想打开这个“黑匣子”，一直在阻止它的开启。

3. 比特币

有评论指出，比特币之所以在中国如此受欢迎，肯定是因为它匿名、免税、不受监管、可以跨境交易洗钱。 玩比特币的不是中国大妈，而是中国贪官的老婆、情妇。

2013年12月5日，央行发布《关于防范比特币风险的通知》，明确表示比特币“不是真正的货币”。 事实是，一些人还在微博、微信圈子里流传一些招揽比特币洗钱业务的信息。

4、箱包公司及代理公司

一些贪官为了洗“黑钱”，搞“一家两制”。 他们利用舞台上的权力赚钱，而他们的妻子和孩子则利用自己的“离岸”身份来掩盖黑钱的来源。 或者是先赚钱后洗钱，即某公职人员大规模贪污受贿后，辞职到海外经营公司或炒股，用自己的新身份来解释自己的异常财富。

还有政府官员或国企老板开设私人公司、代理公司。 他们可以通过经济交易将黑钱转移到这些公司的账户上，并通过正常的税务操作赚取额外的钱。

5、股票股利

这种手段在不同时期有不同的表现，比如过去的集资利息，现在的坐干股，引进外资的个人奖励等等，以合法的形式掩盖腐败所得。

2001年3月，震惊全国的康赛股票案。 康赛集团有限公司（现黄石康赛实业发展有限公司）高层认为，企业上市必须过五关。 只要能得到认可，他们就会花钱做公关。 例如，1993年12月，时任国家经贸委副主任徐鹏航应康赛公司要求，开展康赛公司股票上市工作，并被批准为规范化股份制试点单位并获得股票优先上市资格。 随后，康赛公司陆续购买了12.1万股内部员工股以及为其家族成员分红配股，并在股票上市后获得溢价113万元（调查期间已全部退出）。

6. 赌博

远华案刚刚浮出水面，中央专案组进驻厦门。 心虚的厦门原副市长兰福仓促逃往澳大利亚，一个月后被绳之以法。 当被问到兰福的身家不明以及在国外非法赌博时，他毫不羞耻地列出了自己在赌场的“记录”：几年之内，他通过赌博赚了65万美元和33万港元！

然而，一些来案并陪兰芙赌博的人的供述却与兰芙的“说法”大相径庭。 用蓝参赌博通常会失败。 原来，如此夸张的赌战局势，只是贪官兰甫为自己洗钱的一种方式。

一些腐败官员通过购买彩票、中彩票来掩盖自己的财富来源。

7. 外国银行存款

以离岸业务和保密工作着称的外资银行一直是腐败官员的海外洗钱渠道。 如列支敦士登银行在中国的办事处。 这是一家实行绝对保密服务的银行。 其开展“存款中国，取款全球”的服务，也被称为“全球洗钱”。 它允许通过购买外国资金将存款取出境外，然后在境外提取和赎回。 而且这些钱还可以作为外商投资回国。

我国国际收支的“净误差和遗漏”每年达数百亿美元，近年来已达到数千亿美元，其中洗钱造成的资本外流占相当大的比例。

8. 地下钱庄

一些腐败官员利用以地下钱庄为主的机关，利用专门跑腿的“水客”，通过口岸小额、多次走私现金。 走私出境后，他们以货币兑换点的名义存入。 银行账户。 这种方式虽然需要一定的费用，但风险相对较低，而且很难查清客户的身份。

九、贸易投资

贸易和投资实际上是两种最常见的洗钱途径。 它们的共同特点是隐蔽性更强、技术性更强、涉案金额更大。

大量案例表明，不少国企、央企人员参与洗钱活动，以境外投资名义将境内资金转移出去。 但不少项目实属虚构或真假参半，或资金被境外非法占有或挪作他用。 。

全球金融诚信机构的一份报告指出，不少合法资金以FDI（外商直接投资）的形式离开中国大陆，进入香港、维尔京群岛等离岸金融中心，然后被洗钱到其他实体，然后用作源自香港和维尔京群岛的资金。 北京离岛以FDI（外商直接投资）的形式对内地进行再投资。 报告称：“这是一个复杂的洗钱体系，利用对外国直接投资的宽松监管，为中国的高净值个人秘密隐藏和积累财富。”

10、信用卡消费

当很多人惊叹内地游客在海外的消费能力时，他们可能没有想到，利用信用卡在海外消费或提取现金，也可以洗黑钱。 中国人民银行的研究报告指出，一方面，腐败分子可以大量消费或在境外提取现金； 另一方面，他们可以在国内进行腐败和贿赂并偿还赃款。 信用卡、银联卡不仅方便了国内民众出境旅游消费，也为国内腐败人员跨境转移资金提供了便利条件。